认真履行大行社会责任严格落实监管部门防范金融诈骗工作部署

皇家马德里队球员本泽马(右)在比赛中拼抢。新华社/路透社

在现代社会,防范金融诈骗是一个动态博弈的过程,不法分子始终在寻找机会钻漏洞,而金融机构自然担负着防范金融诈骗的重要职能。一直以来,中国工商银行合肥分行为了有效保障客户资金安全,全力保护金融消费者权益,注重立足于预测预警预防,不断增强风险预判能力,完善风险防控手段,提升风险应对水平,在防控金融诈骗领域不断取得新突破,切实发挥了国有大行的担当和职责。

解放军进入上海后,严守入城纪律。

2018年,工商银行合肥分行通过外部欺诈风险信息系统,有效开展风险监测预警,成功预警信贷、信用卡、票据等业务风险和可疑交易1万多件(笔),涉及风险客户6000多个,涉及金额12.3亿元,从而搭建起了一道精准、严密的外部风险预警拦截网。

2018年,工商银行合肥分行全辖营业网点通过外部欺诈风险信息系统——工银融安e信成功防范外部欺诈风险事件22起,其中,伪冒证件12起、电信诈骗8起、票据诈骗1起、假存折诈骗1起,避免客户资金损失53.27万元。工行合肥分行派驻省公安厅反电信诈骗中心工作组共协助查询15746个账户,止付1905户,涉及金额6220.73万元,从而及时有力地保护了人民群众的财产安全。(王鹏陈峰)

近年来,中国工商银行运用大数据和信息化技术,在国内银行同业中率先首家开发建成外部欺诈风险信息系统——工银融安e信,集风险信息收集、风险分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体,通过与银行业务系统自动对接,实现了对外部风险的及时预警和有效干预。系统广泛收集来自社会公信体系、境内外反欺诈组织、工商银行内部以及国内外银行同业的风险信息,涉及金融类、司法类、欺诈类、网贷类、信用类、国际黑名单类、工商类、税务类、伪冒类、生产经营类等风险信息80余种,数据量逾5000万条,已与全行16大业务系统、1.8万家分支机构、15万台ATM以及网上银行、手机银行等线上渠道全部对接应用,日均筛查全行各类业务交易1000余万笔,平均每分钟筛查7000余笔。

一是对内加强员工教育与培训,定期开展员工的案防教育与安防意识宣传,结合实际,深入开展防范金融诈骗宣传教育活动和应急预案演练,增强了员工的防范意识与技能,提高了员工应对和处置突发事件的能力,时刻保持清醒的认识和高度的警惕性、敏锐性,随时了解掌握当前社会治安状态,善于对典型案例进行剖析,并有针对性地采取防范措施。二是对外在营业网点和自助服务区醒目处张贴防范电信诈骗宣传画和客户防诈骗宣传册页,窗口放置“警方提示”台签等普及性宣传活动,编写、印制和发放《客户防范电信诈骗安全教育口诀》,进一步增强了客户以及社会公众识别与防范欺诈的意识和能力,更好地保护了资金安全。三是利用各网点电子显示屏不间断显示“防范电信诈骗口诀”宣传标语等多渠道、多方位提醒前来办理业务的客户增强防骗意识,学习掌握防骗基本常识。四是采取对客户发送邮件和微信以及融e联等多种有效形式,加强抵制电信诈骗等知识宣传。五是加强外部欺诈风险系统——工银融安e信的应用管理,利用风险数据库的分析和判断作用,深入开展研究,按时风险评估,切实做好外部欺诈系统——工银融安e信在预防金融诈骗方面的积极作用。通过系统堵截的电信诈骗案例,指导和协助客户提升风险防控意识和技能。六是加大对持异地身份证件注册网银客户的持续关注,特别是对于年龄大和文化程度低的客户开立网银,及时进行风险提示,防止不法分子利用其账户进行网络诈骗。

“清白泉”杯全国清廉诗歌散文大赛组委会

在“六一”国际儿童节来临之际,为了让辖区孩子们过一个快乐祥和、富有趣味与文化内涵的儿童节,由劲松街道办事处举办的庆六一“劲享时光”党员家庭亲子活动在双中心多媒体功能厅拉开帷幕,辖区内31组党员家庭共62人参加了本次活动。

户外运动是一项小众运动,在我国,渗透率远低于欧美国家,但随着经济和社会发展,特别是交通设施的便利化,越来越多国人参与户外互动,爬山、徒步、露营等户外运动的参与者增加,一些地方也将吸引户外运动爱好者前来旅游,作为一个新的旅游经济增长点。

充分运用大数据和信息化技术,全面提升防范金融诈骗水平

13日(周三),半岛北部地区天气阴有小雪转多云,其他地区天气多云。北风,渤海6~7级阵风8级,渤海海峡、黄海北部和中部5~6级增强到6~7级,半岛地区3~4级增强到4~5级阵风6级,其他内陆地区3~4级。

AI换脸作为一种新兴的黑科技,我国目前虽然没有专门的法律法规对其进行规制,但是也没有必要谈AI色变,更无须通过法律抑制技术的发展。毕竟技术是中立的,更应该审视的是技术背后的责任和意图,以及运用技术实施的行为本身。现在我们能想象到的AI换脸技术运用场景,一旦涉及违法,都能找到相应领域的法律规范予以打击。因此,大众无须对此技术过度恐慌,AI时代已经到来,我们应积极应对,提高防范意识和维权手段。

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